Cryptocurrency: jini të vetëdijshëm për rreziqet e pajtueshmërisë

Prezantimi

Në shoqërinë tonë që zhvillohet me shpejtësi, cryptocurrency bëhet gjithnjë e më popullore. Aktualisht, ekzistojnë shumë lloje të cryptocurrency, të tilla si Bitcoin, Ethereum dhe Litecoin. Cryptocurrency janë ekskluzivisht dixhitale, dhe monedhat dhe teknologjia mbahen të sigurta duke përdorur teknologjinë e blockchain. Kjo teknologji mban një rekord të sigurt për çdo transaksion të gjitha në një vend. Askush nuk kontrollon blockchain pasi që këto zinxhirë janë të decentralizuar në çdo kompjuter që ka një portofol të kriptocurrency. Teknologjia Blockchain gjithashtu siguron anonimatin për përdoruesit e cryptocurrency. Mungesa e kontrollit dhe anonimiteti i përdoruesve mund të paraqesin rreziqe të caktuara për sipërmarrësit që duan të përdorin cryptocurrency në kompaninë e tyre. Ky artikull është një vazhdim i artikullit tonë të mëparshëm, 'Cryptocurrency: aspektet juridike të një teknologjie revolucionare'. Ndërsa ky artikull i mëparshëm iu afrua kryesisht aspekteve të përgjithshme juridike të cryptocurrency, ky artikull përqendrohet në rreziqet që pronarët e biznesit mund të përballen kur merren me cryptocurrency dhe rëndësinë e pajtueshmërisë.

Rrezik dyshimi për pastrim parash

Ndërsa cryptocurrency fiton popullaritet, ai është akoma i parregulluar në Hollandë dhe pjesën tjetër të Evropës. Ligjvënësit po punojnë për zbatimin e rregulloreve të hollësishme, por ky do të jetë një proces i gjatë. Sidoqoftë, gjykatat nacionale Hollandeze kanë miratuar disa aktgjykime në çështjet në lidhje me kriptocurrency. Megjithëse disa vendime kishin të bënin me statusin juridik të cryptocurrency, shumica e rasteve ishin brenda spektrit kriminal. Pastrimi i parave luajti një pjesë të madhe në këto gjykime.

Pastrimi i parave është një aspekt që duhet të merret në konsideratë për të siguruar që organizata juaj të mos përfshihet në fushën e Kodit Penal Hollandez. Pastrimi i parave është një veprim i dënueshëm sipas ligjit penal Hollandez. Kjo është e vendosur në nenet 420bis, 420ter dhe 420 të Kodit Penal Hollandez. Pastrimi i parave vërtetohet kur një person fsheh natyrën, origjinën, tjetërsimin ose zhvendosjen e një të mire të caktuar, ose fsheh se kush është përfituesi ose mbajtësi i së mirës, ​​ndërsa është i vetëdijshëm se e mira rrjedh nga aktivitetet kriminale. Edhe kur një person nuk ishte në dijeni të qartë të faktit se e mira që rridhte nga aktivitetet kriminale, por mund të kishte supozuar në mënyrë të arsyeshme se ky ishte rasti, ai mund të shpallet fajtor për pastrim parash. Këto vepra dënohen me burgim deri në katër vjet (për dijeninë e origjinës kriminale), me burgim deri në një vit (për supozimin e arsyeshëm) ose me gjobë deri në 67.000 euro. Kjo është përcaktuar në nenin 23 të Kodit Penal Hollandez. Një person që bën një zakon të pastrimit të parave madje mund të burgoset deri në gjashtë vjet.

Më poshtë janë disa shembuj në të cilat gjykatat Hollandeze kaluan në përdorimin e cryptocurrency:

  • Kishte një rast në të cilin një person u akuzua për pastrim parash. Ai merrte para që ishin marrë duke kthyer bitcoin në para fiat. Këto bitcoin janë marrë përmes rrjetit të errët, në të cilin fshihen adresat IP të përdoruesve. Hetimet treguan se ueb i errët përdoret pothuajse ekskluzivisht për tregtimin e mallrave të paligjshme, që duhet të paguhen me bitcoin. Prandaj, gjykata supozoi se bitcoin e marrë përmes rrjetit të errët janë me origjinë kriminale. Gjykata deklaroi se i dyshuari merrte para që ishin marrë duke shndërruar bitcoin me origjinë kriminale në para fiat. I dyshuari ishte i vetëdijshëm se bitcoin shpesh është me origjinë kriminale. Akoma, ai nuk e hetoi origjinën e parave të fituara që fitoi. Prandaj, ai me vetëdije ka pranuar mundësinë e konsiderueshme që paratë që mori janë marrë me veprimtari të paligjshme. Ai u dënua për pastrim parash. [1]
  • Në këtë rast, Shërbimi i Informacionit Fiskal dhe Hetimit (në Hollandisht: FIOD) filloi një hetim mbi tregtarët bitcoin. I dyshuari, në këtë rast, siguronte bitcoin tek tregtarët dhe i shndërroi ato në para fiat. I dyshuari përdori një portofol në internet, mbi të cilin ishin depozituar sasi të shumta të bitcoin, të cilat rrodhën nga rrjeta e errët. Siç u përmend në rastin e mësipërm, këto bitcoin supozohet se kanë origjinë të paligjshme. I dyshuari nuk pranoi të jepte sqarime në lidhje me origjinën e bitcoin. Gjykata deklaroi se i dyshuari ishte shumë i vetëdijshëm për origjinën e paligjshme të bitcoin pasi ai shkoi te tregtarët që garantojnë anonimitetin e klientëve të tyre dhe kërkojnë një komision të lartë për këtë shërbim. Prandaj, gjykata deklaroi se qëllimi i të dyshuarit mund të supozohet. Ai u dënua për pastrim parash. [2]
  • Rasti tjetër ka të bëjë me një bankë holandeze, ING. ING hyri në një kontratë bankare me një tregtar bitcoin. Si bankë, ING ka detyrime të caktuara të monitorimit dhe hetimit. Ata zbuluan se klienti i tyre përdorte para të gatshme për të blerë bitcoin për palë të treta. ING i dha fund marrëdhënies së tyre pasi origjina e pagesave në para nuk mund të kontrollohet dhe paratë mund të merren përmes aktiviteteve të paligjshme. ING ndjehej sikur ata nuk ishin më në gjendje të përmbushnin detyrimet e tyre nga KYC pasi që ata nuk mund të garantonin që llogaritë e tyre nuk ishin përdorur për pastrim parash dhe për të shmangur rreziqet në lidhje me integritetin. Gjykata deklaroi se klienti i ING ishte i pamjaftueshëm për të provuar paratë e parave të gatshme me origjinë të ligjshme. Prandaj, ING u lejua të ndërpresë marrëdhëniet bankare. [3]

Këto gjykime tregojnë se puna me cryptocurrency mund të përbëjë rrezik kur bëhet fjalë për pajtueshmëri. Kur origjina e cryptocurrency është e panjohur, dhe monedha mund të rrjedhë nga rrjeta e errët, dyshimi për pastrim parash lehtë mund të lindë.

Pajtim

Meqenëse kriptocurrency ende nuk është e rregulluar dhe sigurohet anonimiteti në transaksione, është një mënyrë tërheqëse e pagesës që përdoret për aktivitete kriminale. Prandaj, cryptocurrency ka një lloj konotacioni negativ në Hollandë. Kjo tregohet gjithashtu në faktin se Autoriteti i Shërbimeve Financiare dhe Tregjeve Hollandeze këshillon kundër tregtimit të monedhave kriptokorale. Ata shprehen se përdorimi i monedhave kriptoconuese paraqet rreziqe në lidhje me krimet ekonomike, pasi pastrimi i parave, mashtrimi, mashtrimi dhe manipulimet mund të lindin lehtësisht. [4] Kjo do të thotë që ju duhet të jeni shumë të saktë me pajtueshmërinë kur keni të bëni me cryptocurrency. Ju duhet të jeni në gjendje të tregoni se cryptocurrency që merrni nuk përfitohet nga aktivitete të paligjshme. Ju duhet të jeni në gjendje të vërtetoni se keni hetuar me të vërtetë origjinën e cryptocurrency që keni marrë. Kjo mund të provojë të jetë e vështirë për njerëzit që përdorin cryptocurrency shpesh janë të paidentifikueshëm. Shumë shpesh, kur gjykata Hollandeze ka një vendim lidhur me kriptocurrency, ajo është brenda spektrit kriminal. Për momentin, autoritetet nuk e monitorojnë në mënyrë aktive tregtinë me monedha të kriptuara. Sidoqoftë, cryptocurrency ka vëmendjen e tyre. Prandaj, kur një kompani ka një marrëdhënie me cryptocurrency, autoritetet do të jenë vigjilentë shtesë. Autoritetet ndoshta do të duan të dinë se si fitohet kriptocurrency dhe cila është origjina e monedhës. Nëse nuk mund t'u përgjigjeni këtyre pyetjeve siç duhet, mund të lindë dyshimi për pastrim parash ose vepra të tjera penale dhe mund të fillohet një hetim në lidhje me organizatën tuaj.

Rregullimi i kriptocurrency

Siç u tha më lart, cryptocurrency ende nuk është e rregulluar. Sidoqoftë, tregtia dhe përdorimi i monedhave cryptocurrency ndoshta do të rregullohen në mënyrë rigoroze, për shkak të rreziqeve kriminale dhe financiare që shkaktojnë kriptocurrency. Rregullimi i cryptocurrency është një temë bisede në të gjithë botën. Fondi Monetar Ndërkombëtar (një organizatë e Kombeve të Bashkuara që punon në bashkëpunimin monetar global, duke siguruar stabilitetin financiar dhe lehtëson tregtinë ndërkombëtare) po bën thirrje për koordinim global mbi cryptocurrency, ashtu siç paralajmëroi për rreziqet financiare dhe kriminale. [5] Bashkimi Evropian po debaton nëse do të rregullojë apo mbikëqyrë monedhat, megjithëse ato ende nuk kanë krijuar legjislacion specifik. Për më tepër, rregullimi i kriptocurrency është një temë debati në disa vende individuale, të tilla si Kina, Koreja e Jugut dhe Rusia. Këto vende po ndërmarrin ose duan të ndërmarrin hapa në mënyrë që të vendosin rregulla në lidhje me monedhat e huaja. Në Hollandë, Autoriteti i Shërbimeve Financiare dhe Tregjeve ka theksuar se firmat e investimeve kanë një detyrë të përgjithshme të kujdesit kur ofrojnë të ardhme të Bitcoin-it për investitorët me pakicë në Hollandë. Kjo nënkupton që këto firma investimesh duhet të kujdesen për interesin e klientëve të tyre në një mënyrë profesionale, të drejtë dhe të ndershme. [6] Diskutimi global për rregullimin e kriptocurrency tregon që shumë organizata mendojnë se është e nevojshme të vendosni të paktën një lloj legjislacioni.

përfundim

Shtë e sigurt të thuhet se cryptocurrency po lulëzon. Sidoqoftë, njerëzit duket se harrojnë se tregtimi dhe përdorimi i këtyre monedhave gjithashtu mund të sjellë rreziqe të caktuara. Para se ta dini, mund të bini në fushën e Kodit Penal Hollandez kur merreni me kriptocurrency. Këto monedha shpesh shoqërohen me aktivitete kriminale, veçanërisht pastrim parash. Pajtueshmëria është pra shumë e rëndësishme për kompanitë që nuk duan të ndiqen penalisht për vepra penale. Njohuria mbi origjinën e cryptocurrency luan një rol të madh në këtë. Meqenëse cryptocurrency ka një konotacion disi negativ, vendet dhe organizatat po debatojnë nëse duhet të vendosin rregulla në lidhje me cryptocurrency. Megjithëse disa vende tashmë kanë ndërmarrë hapa drejt rregullimit, prapëseprapë mund të duhet ca kohë para se të arrihet rregullimi në të gjithë botën. Prandaj, është me rëndësi të madhe që kompanitë të jenë të kujdesshëm kur merren me cryptocurrency dhe të sigurohen që t'i kushtojnë vëmendje pajtueshmërisë.

Kontakti

Nëse keni pyetje ose komente pasi të keni lexuar këtë artikull, ju lutem mos ngurroni të kontaktoni Maxim Hodak, një avokat në Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Raport Shërbimet Fintech dhe Financiare: Konsideratat Fillestare, Fondi Monetar Ndërkombëtar 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Ardhmëria e Bitcoin: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

pjesë